Fondsporträt INVIOS Vermögensbildungsfonds P

Ausgezeichnetes Basisinvestment mit
9,56 % Nettorendite im Krisenjahr 2020

Highlights

• Breites Anlagespektrum: INVIOS streut Ihr Kapital konsequent in verschiedene Anlageklassen/-instrumente (Aktien, ETFs, Gold usw.)

• Vielfältige Rendite-Chancen: Stabiles Ertragsniveau durch Kombination von Wertsteigerungs- und Werterhaltungs-Komponenten.

• Globales Anlage-Universum: INVIOS sucht für Sie weltweit nach den lukrativsten und rentabelsten Anlage- und Rendite-Chancen.

• Professionelle Betreuung: INVIOS entlastet Sie von Anlageentscheidungen, hat alle Risiken permanent im Blick und reagiert schnell auf neue Gegebenheiten.

Anlageidee & -universum

INVIOS leitet sich ab aus dem englischen inviolable = unverletzlich. Der Name unterstreicht den hohen Anspruch, die Kundenvermögen zu sichern und gegen externe Einflüsse zu schützen. So folgen alle Anlageentscheidungen einem disziplinierten Multi-Asset-Ansatz, um stabile Renditen unabhängiger von Kapitalmarktschwankungen zu erzielen. 

Der INVIOS Vermögensbildungsfonds P ist ein ausgewogener, ausschüttender Mischfonds, der global nach dem Grundsatz der Risikostreuung breit in Wertpapiere aller Art investieren kann, zu denen u.a. Aktien, verzinsliche Wertpapiere, Geldmarktinstrumente sowie andere aktive und passive Fonds zählen. Die aktive Multi-Asset-Strategie ermöglicht eine schnelle Anpassung.

Sowohl professionelle Investoren als auch Privatanleger profitieren von einem Fonds, der sich mit seiner Stabilität während der Corona-Krise bereits bewährt hat.
 
Fondsbesonderheiten


Die Erfolgsformel: Das Fondsmanagement berücksichtigt bei der Asset-Auswahl wissenschaftliche Erkenntnisse der Behavioral-/Neuro-Finance und setzt im Kern entsprechend dem Pareto-Prinzip auf ein kostengünstiges ETF-/ETC-Anlageuniversum. Die aktive Satellitenauswahl soll Zusatzrenditen erwirtschaften.

Die Behavioral-/Neuro-Finance besagt, dass marktpsychologische Einflüsse auf das Verhalten und auf die Entscheidungen der Anleger einwirken – und damit auch auf Kursverläufe. Wenn man weiß, wie Anlageentscheidungen zustande kommen und welche Verhaltensfehler bei Investoren systematisch auftreten, kann man diese stetigen Verhaltens- und Marktanomalien nutzen. Oft handeln Anleger irrational, weil ihr Verhalten auf Muster zurückzuführen ist, die der Mensch im Laufe der Evolution entwickelt hat. Was uns Jahrtausende lang beim Überleben geholfen hat – weglaufen, wenn es ernst wird – nutzt an der Börse heute nichts mehr. So schauen viele Investoren bei fallenden Kursen nicht in das Depot, weil das zu kognitiven Dissonanzen führt und das Angstzentrum die Regie übernimmt. Bei Gewinnen möchte man sich schnell belohnen und realisiert Buchgewinne, ohne das Momentum von guten Investments zu nutzen und die Gewinne weiterlaufen zu lassen.

Die entstehenden Marktineffizienzen aus diesen Marktanomalien und die daraus resultierenden Risikoprämien können durch rationales Handeln abgeschöpft werden. Dies nutzt das INVIOS Fondsmanagement konsequent aus.

Investmentprozess & Titelauswahl

Der INVIOS Vermögensbildungsfonds findet attraktive Anlagechancen auf den Finanzmärkten der ganzen Welt und behält die Risiken dabei konsequent im Blick. Auf diese Weise eröffnen sich Renditechancen, mit denen sich Vermögen zielorientiert auf- und ausbauen lässt. Maßgeblich für das tägliche Handeln sind fundamentale Marktanalysen sowie die Einschätzungen eines Expertennetzwerks. Jede Anlageempfehlung ist geprägt von einem hohen Risikobewusstsein. Wichtigste Intention ist eine nachhaltige Wertentwicklung bei geringer Schwankungsbreite.

So wird die vielseitige und flexible Vermögensaufteilung laufend überprüft und optimiert. Das ermöglicht, Schwankungen unterschiedlicher Anlageklassen im Laufe des Marktzyklus auszugleichen.

Der Fonds nutzt durch seine aktive Investmentstrategie bei der Vermögensaufteilung gezielt einen Kern-Satelliten Ansatz. Auf Basis des Pareto-Prinzips besteht der Kern aus einem kostengünstigen ETF-/ETC-Anlageuniversum und folgt damit konsequent dem Prinzip des ehrbaren Kaufmanns. Die aktive Satellitenauswahl soll Zusatzrenditen erwirtschaften. Das aktive Asset-Management in Kombination mit passiven Instrumenten vereinigt unter Kostengesichtspunkten das Beste aus zwei Welten.
Durch die permanente Marktbeobachtung werden Risiken identifiziert sowie Marktanomalien für den gezielten Marktein- und -ausstieg genutzt. Diese innovative Weiterentwicklung des klassischen Multi-Asset-Gedankens in Kombination mit den aussichtsreichsten Megatrends und optimiertem Timing auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse soll stetige Renditen generieren und Risiken reduzieren.


TOP-10-Positionen

Apple Inc
Microsoft Corp
Amazon.com Inc
Facebook Inc Class A
Alphabet Inc Class A
Alphabet Inc Class C
Linde PLC
Tesla Inc
SAP SE
NVIDIA Corp

Portfoliostruktur

Der INVIOS Vermögensbildungsfonds investiert global nach dem Grundsatz der Risikostreuung in Wertpapiere aller Art, zu denen u.a. Aktien, verzinsliche Wertpapiere, Geldmarktinstrumente sowie andere Fonds zählen. Politische und ökonomische Risiken auf den Weltmärkten werden gezielt begrenzt. Die Investition findet in Megatrends statt.

Das Aktienexposure betrug zum 30.09.2021 70,54 Prozent. Die Edelmetallquote belief sich auf 13,41 Prozent mit Fokus auf Gold sowie Silber. In der Anlagestruktur dominiert derzeit die globale Aktienauswahl im zyklischen bzw. sensiblen Standardwertebereich (Blend bzw. Growth). Das Nordamerikagewicht liegt bei 58 Prozent, Europa bei 23 Prozent sowie Asien bei 18 Prozent. Das KGV, KCV und KBV des Basisdepots liegt hierbei unterhalb der Benchmark.

Risikomanagement & Rendite

Der INVIOS Vermögensbildungsfonds orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Dadurch erhält das Management mehr Freiheiten, um Anlageideen aktiv umzusetzen und Vermögenssicherung erfolgreich zu betreiben. Wichtigste Intention der Fondsstrategie ist eine nachhaltige Wertentwicklung bei geringer Schwankungsbreite. Die rollierende 1-Jahresrendite liegt zum 21.10.2021 laut BVI-Methode bei 10,64 Prozent. Die Erträge des Fonds werden ausgeschüttet und belaufen sich auf 1 Prozent.

Der INVIOS Vermögensbildungsfonds eignet sich gleichermaßen für private Anleger und professionelle Investoren.

Fondsmanager

INVIOS ist ein bankenunabhängiges Institut für Vermögenssicherung und -verwaltung in Hamburg. Das Management rund um Geschäftsführer Nikolas Kreuz verfügt über jahrzehntelange und mehrfach ausgezeichnete Investmenterfahrung. Das Institut betreibt individuelles, ganzheitliches Vermögensmanagement, betreut mit Bestnoten bewertete Multi-Asset-Fonds und fördert die finanzielle Allgemeinbildung durch Seminare und Vorträge.

Nikolas Kreuz ist seit über 35 Jahren am Kapitalmarkt tätig, davon 20 Jahre in der Leitung von Vermögensverwaltungen bei der Deutschen Bank, der UBS und der DZ Privatbank in der Schweiz, Luxemburg und Deutschland sowie als Chief Investment Officer für zwei Landesbanken. Seine langjährige Investmenterfahrung fließt als Know-how in den INVIOS Vermögensbildungsfonds ein.

Von Asset Standard wurde INVIOS Vermögensbildungsfonds mit 5 Sternen bewertet und FuchsKapital vergab bei einem ausführlichen Fondscheck die Bestnote.

INVIOS Vermögensbildungsfonds P
WKN
A2N82F
Auflegung
01.03.2019
Anlageklasse
Mischfonds ausgewogen, Anlageschwerpunkt weltweit
Anlegertyp
Privatanleger & Institutionelle
Gebühr (TER)
2,79 %
Ausschüttung
Ausschüttung
Link zur Gesellschaft
www.invios.de

Stand: 21.10.2021. Der Verkaufsprospekt und das Dokument mit wesentlichen Anlegerinformationen, die insbesondere auch Angaben zu den mit einer Anlage verbundenen Risiken enthalten, sind in elektronischer Form unter  www.hansainvest.de verfügbar.