KUNDENGEWINNUNG DER ZUKUNFT

Yellow Pages: Was gab den Anstoß, die digitale Vermögensverwaltung über die V-CHECK Plattform der V-Bank zu nutzen?
Löbbel: Neben der Hartnäckigkeit der V-Bank Vertriebskolleginnen und -kollegen war es die Hoffnung, unser nachweisliches Können als Vermögensverwalter bundesweit anbieten und damit unsere Kundenbasis verbreitern zu können. Vom ersten Projekttreffen bis zum Start Ende 2019 hat es nur wenige Monaten gedauert, bis alle sieben Teamkollegen an Bord waren und unser Angebot an den Start ging. Heute setzen alle unsere Beraterinnen und Berater die digitale Vermögensverwaltung gerne ein. Sie ist in der kompletten Mannschaft angekommen und fest verankert. Im November 2022 gewannen wir im bislang besten Monat 15 neue Mandate in der digitalen Vermögensverwaltung. So kann es 2023 gerne weiter gehen.

Yellow Pages: Ist Ihr Traum der bundesweiten Kundengewinnung wahr geworden?
Bis nach Hamburg und Düsseldorf sind wir bereits gekommen, am Rest von Deutschland arbeiten wir noch. Ein gutes Beispiel ist eine Familie aus Düsseldorf mit ihren zwei Kindern. Das Ehepaar war bereits unser Mandant und jetzt sollte jedes Kind ein Depot über 25.000 Euro erhalten. Betriebswirtschaftlich macht es keinen Sinn, dafür von Osnabrück nach Düsseldorf zu fahren. Mit unserer digitalen Vermögensverwaltung waren es nur wenige Klicks und ein paar Unterschriften, die ich per Post einholen konnte. Sind die Kunden volljährig, geht alles digital. Damit haben wir jetzt einen glücklichen Bestandskunden und zwei weitere Zukunftskunden.

Yellow Pages: Machen Sie dann nur Kleinstmandate über die digitale Vermögensverwaltung?
​Nein, wir schließen damit unsere strategische Betreuungslücke für Kunden mit unter 300.000 Euro Anlagevermögen. Unser Durchschnitt über alle Depots in der digitalen Vermögensverwaltung liegt derzeit bei 80.000 Euro. Das zeigt bereits, hier geht es nicht nur um die Kinder und Enkelkinder unserer bestehenden Kunden. Wir können auch Interessenten und Potentialkunden damit gezielt ansprechen und ihnen eine Heimat bei uns geben. Wir haben zuerst wie viele nur auf den Marktplatz www.v-check.de geschaut und übersehen, dass eine neue Marke im Internet Zeit braucht. Auch wenn wir mit Fernzielen gestartet sind, haben wir in der Nähe tolle Einsatzmöglichkeiten gefunden.

Yellow Pages: Wie arbeitsaufwendig ist denn die Steuerung ihrer Strategien?
Hier unterstützt uns das Portfolio-Management-­System, das die V-Bank für die V-CHECK Plattform gebaut hat, optimal. Obwohl wir 16 Strategien fahren, brauchen wir täglich nur durchschnittlich zehn Klicks für das Rebalancing.

Yellow Pages: Was sind Ihre zukünftigen Ziele mit der digitalen Vermögensverwaltung?
Neben dem dauerhaften Einbau unserer Strategien auf der eigenen Internetseite oder dem Einsatz bei allen Beratern in ihren Interessenten- und Kundengesprächen, haben wir begonnen, einen ersten Versicherungsmakler als Zuführer zu nutzen. Mit einem weiteren Zuführer sind wir in Gesprächen. Über den Marktplatz konnten wir noch keine neuen Kunden gewinnen, doch der Westfälische Frieden wurde auch nicht an einem Tag ausgehandelt. Vielmehr wird uns die digitale Vermögensverwaltung auf unserem digitalen Weg begleiten. Vor ein paar Jahren haben wir sehr erfolgreich einen eigenem jährlichen digitalen Vermögenstag ins Leben gerufen. Verstärkt bauen wir unsere Präsenz in den Sozialen Medien wie LinkedIn auf. Zudem bietet uns die V-Bank die digitale Vermögensverwaltung zu einem fairen Preismodell an: Wir bezahlen nur, wenn wir Kunden darüber abwickeln. Und mit unserem Volumen haben wir schon die nächste Stufe auf der Preisstaffel erreicht.